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Banco Central Comunica o Vazamento de Dados Pessoais de 39 mil Chaves PIX.

O PIX foi lançado em novembro de 2020 e este foi o décimo primeiro vazamento de dados.

11/07/2024 10h54
Por: Paulo Negretto Fonte: O Sul
Fonte: O Sul - “Vazamento Pix” - Foto: ConJur / Divulgação
Fonte: O Sul - “Vazamento Pix” - Foto: ConJur / Divulgação

Na era digital, a segurança da informação tornou-se um dos pilares mais cruciais para a confiança no sistema financeiro. Com a introdução do PIX, o sistema de pagamentos instantâneos criado pelo Banco Central do Brasil (BC), a promessa de rapidez e eficiência nas transações veio acompanhada de desafios na proteção dos dados dos usuários. Em um anúncio feito nesta quarta-feira (10), o Banco Central comunicou um novo incidente: o vazamento de 39.088 chaves PIX de clientes da 99Pay Instituição de Pagamentos. Este é o 11º vazamento desde o lançamento do PIX, em novembro de 2020, levantando questões sobre a segurança dos dados e as medidas preventivas adotadas pelas instituições financeiras.

O Incidente:

O vazamento de dados ocorreu entre os dias 26 de junho e 2 de julho, conforme relatado pelo Banco Central. Informações como o nome do usuário, Cadastro de Pessoa Física (CPF) com máscara, instituição de relacionamento, agência e número da conta foram expostas devido a falhas pontuais nos sistemas da 99Pay. É importante destacar que, embora dados sensíveis como senhas, saldos e extratos não tenham sido comprometidos, a exposição dos dados cadastrais já levanta preocupações significativas sobre a segurança e a privacidade dos clientes.

De acordo com o BC, a decisão de comunicar o incidente ao público foi motivada pelo compromisso com a transparência, apesar do baixo impacto potencial para os clientes. Todas as pessoas afetadas serão notificadas por meio do aplicativo ou do internet banking da instituição, com a ressalva de que essas serão as únicas formas de comunicação, evitando possíveis tentativas de fraudes através de chamadas telefônicas, SMS ou mensagens via aplicativos.

Impacto e Repercussões:

A exposição de dados pessoais, mesmo que não sejam informações bancárias sensíveis, pode gerar desconforto e desconfiança entre os usuários. A possibilidade de que esses dados possam ser utilizados para fins maliciosos, como tentativas de phishing ou outras fraudes, não pode ser descartada. O Banco Central afirmou que o caso será investigado e que medidas poderão ser tomadas contra a 99Pay, incluindo multas, suspensões ou até mesmo a exclusão do sistema PIX, dependendo da gravidade da situação.

Desde o lançamento do PIX, 11 incidentes de vazamento de dados foram registrados, todos envolvendo informações cadastrais sem exposição de senhas ou saldos bancários. A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) obriga a autoridade monetária a manter uma página onde os cidadãos podem acompanhar incidentes relacionados com a chave PIX ou outros dados pessoais sob a guarda do BC, proporcionando uma camada adicional de transparência e responsabilidade.

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Resposta da 99Pay:

Em resposta ao incidente, a 99Pay divulgou uma nota informando que o problema de segurança foi resolvido e que o vazamento não resultará em perdas financeiras para os clientes, já que nenhum dado sensível foi exposto. A instituição enfatizou que os usuários afetados representam apenas 0,0003% de sua base de clientes e que está à disposição para prestar esclarecimentos e apoio necessários.

"A 99Pay reforça seu compromisso com a segurança, a privacidade de dados e o combate às fraudes digitais como prioridade em todas as operações. Seus canais oficiais de atendimento seguem à disposição para responder dúvidas e orientar os usuários da melhor forma possível", destacou o comunicado.

Segurança e Confiança no Sistema Financeiro:

A segurança dos dados financeiros é uma preocupação crescente em todo o mundo. A confiança do público no sistema bancário e nos métodos de pagamento digitais depende, em grande medida, da percepção de segurança e da capacidade das instituições financeiras de proteger as informações dos clientes. Incidentes de vazamento de dados, como o ocorrido com a 99Pay, desafiam essa confiança e exigem respostas rápidas e eficazes tanto das instituições afetadas quanto das autoridades reguladoras.

O Banco Central, ao adotar uma postura transparente e comunicar publicamente o incidente, busca mitigar os danos à confiança pública. No entanto, a recorrência de vazamentos levanta questões sobre a eficácia das medidas de segurança atualmente em vigor e a necessidade de reforçar as políticas de proteção de dados.

A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD):

A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), sancionada em 2018 e efetivamente aplicada desde setembro de 2020, estabelece diretrizes claras para o tratamento de dados pessoais no Brasil. A LGPD exige que empresas e instituições adotem medidas adequadas para proteger os dados dos cidadãos e prevê penalidades para casos de vazamento ou uso indevido dessas informações.

Em incidentes como o vazamento de dados das chaves PIX, a LGPD desempenha um papel crucial ao garantir que as instituições responsáveis sejam responsabilizadas e que os direitos dos cidadãos sejam protegidos. A legislação prevê multas que podem chegar a até 2% do faturamento da empresa, limitada a R$ 50 milhões por infração, além de outras sanções administrativas.

Medidas de Prevenção e Proteção:

Diante da crescente ameaça de vazamentos de dados e ciberataques, é imperativo que as instituições financeiras implementem medidas robustas de segurança cibernética. Essas medidas incluem a adoção de tecnologias avançadas de criptografia, monitoramento contínuo de sistemas, testes de penetração regulares para identificar e corrigir vulnerabilidades e a criação de uma cultura de segurança entre os funcionários e clientes.

A 99Pay, em sua nota, afirmou seu compromisso com a segurança e privacidade dos dados. No entanto, a recorrência de incidentes sugere que há necessidade de um aprimoramento contínuo das práticas de segurança. A confiança dos usuários em sistemas de pagamento digitais, como o PIX, depende da capacidade das instituições de proteger suas informações e de responder de forma eficaz a quaisquer incidentes.

A Evolução do PIX e Seus Desafios:

Desde o seu lançamento em novembro de 2020, o PIX revolucionou a forma como os brasileiros realizam pagamentos e transferências. A sua aceitação rápida e ampla reflete a demanda por soluções de pagamento mais rápidas, convenientes e acessíveis. No entanto, essa popularidade também trouxe à tona desafios significativos em termos de segurança.

A cada incidente de vazamento de dados, aumenta a pressão sobre o Banco Central e as instituições financeiras para fortalecerem suas defesas contra ciberataques. Além das medidas técnicas, a educação dos usuários sobre práticas seguras e a conscientização sobre possíveis ameaças também são essenciais para mitigar riscos.

O vazamento de 39.088 chaves PIX de clientes da 99Pay destaca a importância da segurança da informação em um mundo cada vez mais digitalizado. Embora o Banco Central tenha comunicado o incidente em nome da transparência, a recorrência de vazamentos de dados desde o lançamento do PIX levanta questões sobre a eficácia das medidas de segurança adotadas pelas instituições financeiras.

A resposta rápida e transparente é crucial para manter a confiança do público no sistema financeiro. No entanto, é igualmente importante que as instituições reforcem suas defesas cibernéticas e adotem uma abordagem proativa para prevenir futuros incidentes. A confiança nos sistemas de pagamento digital, como o PIX, depende da capacidade de garantir a segurança e a privacidade das informações dos usuários.

Em última análise, a proteção dos dados financeiros é uma responsabilidade compartilhada entre instituições financeiras, reguladores e os próprios usuários. A transparência, a educação e a implementação de medidas de segurança robustas são essenciais para construir e manter essa confiança no ambiente digital. A evolução contínua das ameaças cibernéticas exige uma vigilância constante e um compromisso inabalável com a segurança da informação.

Redação: Colunista Paulo Negretto

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PauloHá 3 dias Caxias do Sul / RSEste recente vazamento de dados pessoais de 39 mil chaves PIX, comunicado pelo Banco Central, levanta sérias preocupações sobre a segurança das informações financeiras dos brasileiros. Esse incidente destaca a necessidade urgente de aprimorar as medidas de proteção e vigilância no sistema financeiro nacional para evitar futuras brechas e garantir a confiança dos usuários. O Banco Central deve agir rapidamente para investigar o ocorrido garantindo que episódios similares não se repitam.
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Paulo Negretto - Colunista do Portal MPV (mostrandopravoce.com.br). Bacharel em Administração de Empresas, Corretor de Imóveis, Esportista, Representante Comercial, Teólogo. Esta Coluna do Portal MPV - Aborda assuntos em geral, sobre a economia e situações do momento no contexto econômico.
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